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打造企 业集团核心竞争力系列谈之三 资金集中VS司库管理

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发表于 2019-2-20 21:48:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
一、集团资 金集中管理得与失


由于资 金在企业经营活动中的“血液”作用,几乎所 有的企业家都把资金管理作为企业管理的重中之重。而企业 集团创建初期由于资金的分散管理模式带来许多问题。如资金 分散管理造成的资金使用效率低下,存贷双高,融资成本增加;集团对 下属企业资金使用无法进行有效实时监控;资金分 散无法发挥集团公司的规模经济效应等。为了解决这些问题,企业集 团开始尝试实施资金集中化管理,并出现 了不同的资金集中化管理模式,目前更 多的是资金结算中心模式。


结算中 心通常在集团财务部门内设立。是办理 公司内部各成员企业或分公司现金收付及往来结算业务的专门机构。各分子 公司根据结算中心预核定资金存量限额。必须将 高于限额的现金转入结算中心的银行账户。结算中 心集中集团和各分公司的现金后。统一拨 付至各分子公司,监控货币资金的使用。为获得 更好的银行服务与融资。结算中 心需统一对外协调银行关系和筹措资金,办理各 成员公司之间的往来结算,以减少资金沉淀。提高资 金利用效率和效益。这种模 式下存在的弊端主要有:容易出现“杀富济贫”现象,集团只 是做了资金的集中,但对于 各成员单位的资金使用无法进行有效指导,无法解 决资金使用上存在的无序随意现象。因此从 资金到司库的转型就成为资金集中管理后又一次变革。


二、司库管 理让集团资金更高效、安全


企业司 库管理模式是在金融监管逐步放开。通信信 息技术更加成熟。金融体 系更加健全的背景下实施的一种最为成熟的资金集中管理模式。它使得 资金管理运作满足了集团公司统一配置金融资源、集中进行风险管理、最大化 的进行资金利用、为战略 管理提供决策信息的一系列的管理需求。


相对于 传统的资金管理而言。司库管 理在资金交易职能的基础上。进一步 衍生发展到资产负债与流动性管理及资金风险管理领域。因此包含资金交易、资产负 债与流动性管理及资金风险管理在内的完整职能便实现了从传统资金向司库的转变。


司库管 理与资金集中管理模式相比增加了资产负债和流动性管理以及风险管理。流动性管理。它主要 是负责确保企业能够在需要的时间地点获得可用资金,并且使 资金运用最优化。资金的流动性管理。包括增加资金可见性、效率和使用率。从资金中获取价值、减少营 运资金和公司外部负债水平等多个方面。风险管理,司库的主要职能包括。市场风险管理、信贷风险管理、流动性风险管理、运营操作风险管理、意外事故风险管理。


三、金蝶EAS让企业 集团资金管理驶上快车道


金蝶EAS资金管 理系统经过十几年的企业应用,结合国 内外现金的资金管理经验和互联网技术,已经形 成了完善的支撑企业集团司库管理模块。
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